CFPB - LCB/FT : Maîtriser l’obligation de vigilance constante et la détection des opérations atypiques : cas pratique
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Conformité, audit et risques / Conformité
LCB/FT : Maîtriser l’obligation de vigilance constante et la détection des opérations atypiques : cas pratique

En complément des connaissances essentielles en matière de prévention du blanchiment et du financement du terrorisme, les collaborateurs des établissements financiers doivent acquérir un savoir-faire en matière de vigilance constante et de détection d’opérations atypiques.

L’enjeu du stage est d’acquérir une méthodologie en 5 étapes permettant d’appliquer les obligations réglementaire de la vigilance constante à la constitution d’un dossier en vue d’une déclaration éventuelle de soupçon à TRACFIN.

Programme sur 1 jour

Introduction :

  • Présentation des objectifs de la formation, de la méthodologie pédagogique et des supports
    • Présentation de la Training Bank, fiches d’activité, tableau des indicateurs d’alerte, relevé d’indices et rappel de la réglementation
    • Phase 1 : Vigilance constante
    • Phase 2 : Identification d’une opération atypique
    • Phase 3 : Analyse des informations
    • Phase 4 : Entretien avec le client
    • Phase 5 : Transmission du dossier à la hiérarchie
    • Epilogue : Motif de la déclaration de soupçon, explication de la fraude utilisée et de l’infraction sous-jacente

Cas pratique N°1 :

  • Banque de détail (Particuliers)
  • Travail dissimulé et fraude fiscale

Cas pratique N°2 :

  • Banque Privée
  • Corruption et trafic d’influence

Pour aller + loin :

En complément de ce séminaire, nous vous conseillons de suivre «  Maîtriser les fondamentaux de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme »
  • réf. 32.
 

Objectifs

  • Responsabiliser chaque collaborateur en lui faisant prendre conscience de son importance dans le dispositif LCB/FT
  • Etre capable d’assurer une vigilance constante
  • Savoir détecter les opérations atypiques
  • Apprendre à conduire les diligences requises afin de constituer et transmettre un dossier à sa hiérarchie

Publics concernés :

  • Tout public

Pré-requis :

    • Avoir déjà suivi un module de sensibilisation au blanchiment

Points forts :

  • Formation pratique construite autour de la résolution de 2 cas proches de l’environnement professionnel des collaborateurs, à partir de documents réels : extraits de comptes, relevés bancaires, base d’information, comptes rendus d’entretien...
  • Approche pédagogique inductive facilitant l’appropriation d’une méthodologie de travail
  • Formation issue du module de place (plus de 300.000 collaborateurs formés) développé en partenariat avec 6 groupes bancaires sous l’égide de la FBF et avec le concours de TRACFIN