CFPB - Crédits immobiliers : financer les projets de ses clients et prospects
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Crédits immobiliers : financer les projets de ses clients et prospects

La reprise de la production s’accélère, portée par le maintien de conditions de taux favorables et le dynamisme de la demande. Le crédit immobilier demeure un axe essentiel de conquête et de fidélisation dans l’environnement concurrentiel actuel.
Le professionnalisme du conseiller clientèle est déterminant pour accompagner ses clients et prospects dans la réalisation de leurs projets, que ce soit pour acquérir une résidence principale ou secondaire ou bien réaliser un investissement locatif. La maîtrise des financements possibles et la capacité à proposer des solutions pertinentes et adaptées à ses clients sont des vecteurs de succès, de différenciation et de fluidité des parcours clients.

Programme :

JOUR 1

  • Besoins de l'emprunteur crédit immobilier
    • Acquisition d'une résidence principale ou secondaire
    • Réalisation de travaux
    • Investissement locatif et défiscalisation
    • Rachat de créances
  • Principales formes juridiques d'accession à la propriété
    • Acquisition de neuf, d'ancien, construction
    • Contrat de construction de maison individuelle
  • Modes de détention du patrimoine immobilier
    • Détention par les personnes physiques
    • SCI patrimoniale
  • Connaissance de la situation de l'emprunteur et de son projet
    • Situation personnelle et professionnelle
    • Situation financière, bancaire et patrimoniale
    • Qualification et maturité du projet
    • Établir la solvabilité de l’emprunteur
    • Bâtir le plan de financement
  • Prêts du secteur réglementé
    • Prêts épargne logement
    • Prêt conventionné et prêt à l'accession sociale
  • Prêt à taux zéro
  • Prêts du secteur libre
    • Prêts à remboursements échelonnés
    • Prêts à remboursements non échelonnés
    • Taux fixes et taux variables
  • Secteur social

JOUR 2

  • Financer les projets de vos clients et prospects
    • Cas pratiques
  • Garanties à la disposition du prêteur
    • Droit de gage général
    • Sûretés réelles
    • Cautionnement personne physique
    • Cautionnement mutuel
    • Place des assurances dans les garanties
    • AERAS
  • Contrat de crédit
    • Contrat de base
    • Contrats organisés par les dispositions du Code de la consommation
    • TEG et taux usuraires
  • Déblocages de fonds et suivi du remboursement du crédit

Objectifs :

  • Se positionner comme le partenaire incontournable de ses clients en matière de financements immobiliers, par une démarche proactive
  • Accompagner les clients et prospects dans le financement de leurs projets immobiliers
  • Maîtriser les principes techniques, réglementaires et juridiques des crédits immobiliers
  • Déceler les risques liés à une demande de financement immobilier

Publics concernés :

  • Conseiller clientèle de particuliers
  • Agent immobilier et acteur immobilier

Pré-requis :

  • Aucun

Points forts :

  • Préparation des entretiens à l’aide des sources d’information les plus pertinentes
  • Exercices pour apprendre à construire un plan de financement adapté à la situation du client
  • Cas pratiques permettant de s’entraîner à intégrer les risques liés à l'étude et à la réalisation d'un crédit immobilier
  • Apprendre à capitaliser sur la découverte réalisée lors de la phase d’étude du projet immobilier pour bâtir une relation commerciale durable avec ses clients