CFPB - Analyser les flux de revenus et de trésorerie
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Le marché des professionnels et des entreprises / La relation banque et entreprise ou professionnel
Analyser les flux de revenus et de trésorerie

Les conseillers clientèles de professionnels ont souvent une vision trop statique de la situation. Une telle vision peut présenter de nombreux déficits d'interprétation et peut s'avérer dangereuse pour la prise de décision du banquier. Cette formation permet de bien cerner la situation réelle et prévisionnelle de l'entreprise.

Programme sur 2 jours :

JOUR 1

  • Utilisation pragmatique du tableau de financement
  • Construction de l'étude de la variation de la deuxième masse, le besoin de fonds de roulement (BFR)
  • Construction de l'étude de la variation de la troisième masse, la trésorerie nette (TN)
  • Utilisation prévisionnelle du tableau de financement

JOUR 2

  • Utilisation pragmatique du tableau des flux financiers
  • Repérage et traitement des informations nécessaires à chaque fonction
  • Fonction "exploitation"
  • Fonctions "investissement"
  • Fonctions "financement"
  • Fonction "répartition"
  • Fonction "hors exploitation"
  • Appréciations sur l'importance relative du poids de chaque fonction dans la variation de la TN
  • Utilisation prévisionnelle du tableau des flux financiers
  • Acquérir les réflexes dans une structure de raisonnement afin :
    • De mesurer l'éventualité de la relation commerciale
    • D'organiser ses dossiers et son portefeuille clients
    • De maîtriser la méthode pour être rapide et efficace

Objectifs :

  • Prendre conscience de l'importance des informations économiques et financières, et de leurs liens
  • Maîtriser la logique de présentation des documents financiers
  • Connaître les mécanismes des opérations d'activité et leur représentation sur la liasse fiscale
  • Savoir projeter dans le temps des situations économiques présentes
  • Adopter de nouveaux réflexes facilitant la pratique du métier

Publics concernés :

  • Chargé d'affaires entreprises
  • Conseiller clientèle de professionnels

Pré-requis :

  • Maîtriser la liasse fiscale

Points forts :

  • Formation très opérationnelle
  • Illustration par des cas