CFPB - L'Ecole supérieure de la Banque / Réseau des CFA Banques
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La gestion de patrimoine / Thématiques patrimoniales
Bourse et placements en valeur mobilière

Entre une réglementation renforcée, des conjonctures économiques à haute variabilité et un capital confiance fortement entamé, les clients avaient massivement déserté les investissements boursiers depuis quelques années. 

Les clients ont également compris que, aujourd’hui, pour obtenir une rémunération raisonnable de leur épargne ils devront faire place à un certain risque.

Apporter un conseil de qualité est donc indispensable pour mettre en œuvre une stratégie d’allocation d’actifs adaptée.

L’enjeu du stage est de proposer aux collaborateurs de prendre de la hauteur sur leur métier, de comprendre le fonctionnement des marchés et la réglementation associée,  d’intégrer les dernières mesures fiscales et juridiques afin de leur donner les moyens de valoriser et d’optimiser les placements en valeurs mobilières de leurs clients.

Programme sur 2 jours

JOUR 1
La Bourse et son environnement
  • Approche générale : le rôle des marchés
  • Les acteurs et les marchés
  • Les acteurs 
  • Le marché des actions
  • Le marché monétaire
  • Le rôle de la BCE
  • Le marché obligataire
  • Les OPCVM
  • Les différents types d’OPCVM
La fiscalité des valeurs mobilières
  • Les revenus de capitaux mobiliers
  • Les plus-values de capitaux mobiliers
  • La fiscalité des principaux produits financiers : Compte-titres, PEA, PEA PME-ETI
 
JOUR 2
Aspects règlementaires & postures professionnelles
  • Obligation d’information & devoir de conseil
  • Exemples de défaut de conseil
  • MIF & MIF2 : Connaître son client & actualiser la connaissance client
Stratégie d’allocations d’actifs
  • Sélectionner un rapport rendement/risque adapté
  • Mettre en œuvre une stratégie d’épargne globale
  • Cas patrimoniaux

 

Objectifs

  • Actualiser ses connaissances et se préparer à des adaptions rapides et régulières
  • Intégrer les valeurs mobilières comme levier incontournable d’une stratégie d’épargne globale
  • Savoir sélectionner un rapport rendement/risque adapté à chaque situation
  • Pérenniser la relation client en proposant des solutions actuelles et adaptées

Publics concernés

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Directeur d’agence

Points forts

  • Bénéficier d’une formation alliant techniques et cas pratiques issus du quotidien des collaborateurs
  • Illustrer cette thématique grâce à des exemples issus de l’actualité récente
  • Profiter de modalités pédagogiques variées