CFPB - L'optimisation fiscale du patrimoine d'un particulier
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Droit et Fiscalité / Fiscalité
L'optimisation fiscale du patrimoine d'un particulier

Le patrimoine subi en permanence les évolutions de la fiscalité que ce soit : sur les revenus d’activité et de placements ou sur les mutations. Afin de proposer à ses clients des solutions fiscales adaptées, le conseiller doit connaître tous les aspects de la fiscalité.

Programme sur 2 jours

Jour 1

  • Revenus de valeurs et capitaux mobiliers
  • Plus-values boursières et assimilées
  • PEA (rappels)
  • Société civile de portefeuille
  • Locations meublées
  • Plus-values immobilières
  • Réduction du revenu imposable (déduction sur le revenu global)
  • Réductions de l'impôt sur le revenu (réductions et crédits d’impôt)

Jour 2

  • Fiscalité foncière et des acquisitions patrimoniales
  • Fiscalité des transmissions patrimoniales
  • Connaissance de l'ISF
  • Dations en paiement : ISF et succession et différés de paiement
  • Monuments historiques et les opérations de restauration immobilière
  • Les investissements dans les DOM-COM
  • L'optimisation des revenus et des plus-values
  • L'optimisation de l'ISF Stratégies d'optimisation fiscale
 

Objectifs

  • Sensibiliser la clientèle sur les conséquences fiscales de leurs projets d’investissement ou de désinvestissement
  • Savoir poser les questions qui permettent l’exploration de pistes de défiscalisation
  • Intégrer, à bon escient, la dimension fiscale dans l’organisation juridique et financière d’un patrimoine privé

Publics concernés

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Conseiller patrimoine agence

Pré-requis

  • Connaître les mécanismes de base de l'impôt sur le revenu notamment les plus-values

Points forts

  • Une approche concrète et pratique de l'optimisation fiscale