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Back-office / Moyens de paiements

Appréhender les spécificités des virements et prélèvements


Le montant total des paiements en France s'élève à 26 300 milliards d'euros en 2013. Les virements représentent à eux seuls plus de 87 % de ce montant et constituent donc une part importante de l’activité des banques. Le domaine est complexe : besoins variés, réglementations nationales et internationales, outils techniques, contraintes des systèmes d’échanges, risques financiers, fraudes. En outre, l’automatisation des processus a limité le traitement, dans les back-offices, aux cas les plus complexes. Le traitement de ces opérations nécessite donc une forte compétence. L'objectif du stage est de fournir une vue d'ensemble du processus de traitement des virements et prélèvements dans le nouveau contexte réglementaire SEPA pour permettre aux participants de comprendre les enjeux et les risques de ce métier.

Programme

Programme sur 2 jours

JOUR 1

Présentation du système bancaire français

  • Organisation de place :
    • Schéma de place
    • Systèmes utilisés

  • SEPA et Directive sur les services de Paiement (DSP)
    • Origine du projet SEPA et ses acteurs
    • Périmètre Produits et planning
    • DSP : conséquences bancaires

Généralités sur les virements :

  • Définition du virement selon la DSP
  • Différents formats de virements

Virements de masse

  • Virements spécifiques :
    • Virement Origine Extérieure (VOE)
    • Virement commercial (VCOM)
    • Virement EDI (VEDI)

  • Virement Core au format SEPA Credit Transfer (SCT)
  • Processus de traitement
  • Rejets : Transactions « R »

Virements de gros montant (VGM)

  • Besoin
    • Temps réel
    • Valeur jour
    • Notions de trésorerie

  • Système brut Target 2
  • Schéma de traitement

Virements européens

  • Convention européenne
  • Virement européen SEPA Credit Transfer (SCT)
  • Processus : STEP 2 de l’Association Bancaire pour l'Euro (ABE)

JOUR 2

Virements Internationaux

  • Définition
  • Notions sur le traitement des devises
  • Ordres de paiements
  • Correspondent Banking
  • Circuits de paiement

Prélèvements : les fondamentaux :

  • Définition et domaine d’application
  • Avantages pour le créancier et le débiteur

Prélèvements SEPA Direct Debit (SDD)

  • Définition selon la DSP
  • Processus de traitement
  • Mandat : contenu et responsabilités
  • Transactions « R » : rejets et annulations
Objectifs

Objectifs

  • Connaître la réglementation et l’organisation de place
  • Maîtriser les caractéristiques des virements et prélèvements
  • Comprendre le processus de traitement dans son ensemble et mieux situer son activité
  • Mieux appréhender les besoins commerciaux, les risques et les évolutions de ces moyens de paiement
Publics

Publics

  • Collaborateur de Back Office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau.
Points Forts

Atouts

  • Approche très pratique
  • Nombreuses illustrations pour faciliter l’appropriation des aspects théoriques