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Certificat Maîtrise et gestion des risques de crédit entreprises - Afrique


Le certificat Maîtrise et Gestion des Risques de Crédit Entreprises renforce les capacités de collaborateurs de banque dans l’analyse économique et financière des entreprises, les techniques de financement et la gestion des risques entreprises, afin de concilier développement des crédits et gestion des risques. Ce certificat est, à ce jour, proposé aussi les autres déclinaisons suivantes :  MGRCE LibyeMGRCE Tunisie.

Publics concernés
  • Analystes crédit et collaborateurs des directions du crédit
  • Collaborateurs des directions des engagements
  • Contrôleurs internes, Inspecteurs
  • Conseillers commerciaux, Chargés d’affaires sur le marché des entreprises
  • Collaborateurs en relation avec les entreprises ou en charge du contrôle des opérations sur ce marché de clientèle
Métiers visés
  • Métiers en relation avec les crédits aux entreprises
Informations pratiques
  • Durée : Selon les zones géographique :
    15 jours en Afrique sub-Saharienne
    20 jours en Tunisie
    26 jours en Libye
  • Session automne : de sept à nov 2018
  • Session printemps : de fév à sept 2019
Objectifs

Objectifs

Le cursus vise à amener les participants à :

  • appréhender l’environnement économique de l’entreprise afin d’être en mesure d’évaluer objectivement le niveau de risque présenté,
  •  maîtriser les principes de conduite d’une analyse financière et la mettre en œuvre,
  •  proposer et mettre en place les techniques de financement adaptées aux besoins de l’entreprise après avoir porté un jugement avisé sur l’objet du financement,
  •  assurer une prévention, une gestion et un suivi du risque de contrepartie et veiller au recouvrement des créances.

A titre opérationnel, il vise à :

  • être capable, en tant que banquier, de conduire une analyse méthodique (économique et financière) en vue de prendre une décision profitable pour la banque et l'entreprise
  • appréhender les enjeux de l'entreprise en matière de besoins de financements
  • identifier les dispositifs et les types de crédit à mettre en place pour apporter les réponses les plus adaptées, pour la banque et pour l'entreprise
  • être en mesure d'instruire une demande de crédit à court, moyen et long terme
  • être en mesure de suivre le risque au quotidien à l'aide d'outils de pilotage afin de prendre rapidement les bonnes décisions
Programme

Programme

Comment se déroule le cursus ?

15 journées de formation, présentant un caractère directement opérationnel, organisées en 3 modules.

  1. L'analyse économique et financière (5 jours)
    • Objectifs de l'analyse économique
    • Diagnostic économique de l'entreprise
    • Outils de l'analyse financière
    • Diagnostic financier de l'entreprise
    • Cas de synthèse : la prise de décision et l'analyse critique des prévisions d'activité et de rentabilité
  2. Les financements à court, moyen et long terme (5 jours)
    • Identification des besoins de trésorerie et plan de trésorerie prévisionnel
    • Méthodes de financement à court terme
    • Identification des besoins à moyen et long terme et plan de financement
    • Solutions de financement à moyen et long terme
  3. La demande de crédit et le suivi des risques (5 jours)
    • Instruction des dossiers de crédit
    • Arbitrage risque/rentabilité de la relation client
    • Responsabilités et obligations du banquier
    • Pilotage financier des risques de crédit
    • Détection et traitement des risques
    • Entreprises en difficulté
    • Cas de synthèse : de l'accompagnement de l'entreprise au désengagement progressif
Examen

Examen

Le cycle « Maîtrise et gestion des risques de crédit entreprises » fait l’objet d’une évaluation organisée localement en fin de parcours à une date arrêtée par le CFPB. Cette évaluation repose sur deux épreuves écrites :

Epreuves
 
 
Type d'épreuve
Durée
Coef.
       
Cas d'application transversal
écrite
4 h
7
       
Epreuve rédactionnelle comportant plusieurs questions ouvertes
écrite
1 h 30
3
       
 
Informations pratiques

Informations pratiques

  • Cette formation se déroule en présentiel, et est suivie d'un examen.
  • Elle peut être diffusée en interbancarité (groupe composé de participants issus de plusieurs établissements) ou en intrabancarité (groupe dédié à un établissement).
Inscriptions/Tarifs

Inscriptions / Tarifs

Pour vous inscrire - ou inscrire l’un de vos collaborateurs – au Certificat Maîtrise et Gestion des Risques de Crédit Entreprises, veuillez consulter les documents suivants :

Afrique Subsaharienne

Tunisie