À finalité opérationnelle et professionnelle, ce cursus forme des experts sachant adapter leur approche à chaque situation, exercer un conseil patrimonial, exposer les enjeux et les étapes d’un plan patrimonial déployé en respect du cadre réglementaire.

À l’expertise attendue (technique et comportementale) par une clientèle particulièrement exigeante, cette formation sert les ambitions d’une relation upgradée par la compétence acquise en termes de compréhension des marchés des Professionnels/ PME, une relation où dirigeant et conseiller parlent le même langage, se comprennent.

Objectifs

Développer une approche globale du patrimoine et définir une ingénierie patrimoniale pluridisciplinaire au service des objectifs du client

Points forts

Cursus en alternance, synonyme d’expérience terrain forte et d’insertion professionnelle facilitée ;
durée (18 mois) conciliant la montée en compétences, l’objectif d’ancrage et le niveau expert visé ;
employabilité assurée par un niveau de formation supérieur reconnu, équivalent à un niveau Bac+5 (Niveau 7) et un programme résolument différenciant ;
ouverture multi-sites du cursus.

Progression pédagogique

L’architecture de ce cursus a été construite pour faciliter la montée en compétences de chacun de nos apprenants.

Chaque thématique est ainsi appréhendée en 3 temps :

asseoir son positionnement sur le socle de bases ;
inscrire son activité dans le « coeur de métier » d’Expert en Gestion de Patrimoine ;
upgrader la relation client par une expertise augmentée

L'ensemble est servi par des travaux collaboratifs, des retours sur expérience, jeux de rôle de même que des journées d'ancrage et de préparation aux examens.

Programme en 18 mois

La richesse des thématiques traitées au sein de ce parcours traduit la diversité et le niveau d’’expertise du périmètre de la gestion de patrimoine.

ENVIRONNEMENT

Economie
Family office
Post marché

FINANCE

Marchés financiers
Produits financiers
Gestion de portefeuilles
Allocation d’actifs

GESTION DE PATRIMOINE

Régimes matrimoniaux
Succession et donations
Assurance-vie
Retraite et prévoyance
Immobilier
Groupement forestier d’investissement
Marchés de niche (arts et vins …)

GREEN & TECHNOLOGIES NUMERIQUES

Finance durable
Blockchain
Intelligence artificielle

FISCALITE & REGLEMENTATION

Revenus et patrimoine du dirigeant
Statut fiscal et social des indépendants dans le droit des sociétés
Droit de la famille
Déontologie et obligations réglementaires

INTERNATIONAL

Patrimoine à l’international

RELATIONS COMMERCIALES

Rentabilité et conquête
Méthodologie d’entretien et de découverte d’un client/prospect
Posture (DISC)
Excellence de service
Négociation

L’acculturation à l’univers Professionnels/PME nourrit la synergie entre marchés promue par les établissements bancaires dans le cadre d’un parcours client « sans couture », d’une satisfaction client optimale.

ACCOMPAGNEMENT DE LA CRÉATION D’ENTREPRISES

Entreprise individuelle ou société
Bonnes raisons de choisir la SAS
Recours aux sociétés de capital-risque et de capital développement

APPROPRIATION DE LA STRATÉGIE DU DIRIGEANT

Business model
Mécanismes financiers
Politique de financement de l’exploitation et des investissements
Croissance externe
Développement sur de nouveaux marchés ou produits

RACHAT/CESSION D’UNE ENTREPRISE

Evaluation d’entreprises
Montage type du LBO (Newco – modalités de paiements – intervenants - clauses et garanties à portée patrimoniale)

PROTECTION DU STATUT DE DIRIGEANT

Association contrat de travail et mandat social
Statut fiscal et statut social du dirigeant
Protection du patrimoine privé
Choix du régime matrimonial

PREVENTION DES CONFLITS

Pactes d’actionnariat
Transmission via la loi Dutreil
Maintien des liquidités dans un groupe familial

VALORISATION DU PATRIMOINE DU DIRIGEANT

Holding patrimoniale
Cession temporaire de l’usufruit d’un bien immobilier

Organisation

Contrat : contrat d’apprentissage ou contrat de professionnalisation de 18 mois
Rythme de l’alternance : 1 à 2 semaines par mois

Calendrier

Découvrez le calendrier 2024 du Mastère Conseiller Patrimonial du Dirigeant.

Modalités d'admission

Niveau d'entrée

Niveau 6 acquis ou VAP, disposant d’une première expérience bancaire

Processus de recrutement

Dépôt d’un dossier de candidature sur le site via le bouton « Déposer un dossier » en haut de page
Présélection par l’ESBanque
Sélection et recrutement par les partenaires bancaires de l’ESBanque selon les dates de rentrée
De janvier à juin pour la rentrée d’octobre

Financement

Formation financée par l’employeur.

La rémunération de l’alternant est déterminée sur la base d’un pourcentage du SMIC en fonction de l’âge, du type de contrat (professionnalisation ou apprentissage) et du niveau d’étude. Vous pouvez faire une simulation sur le site officiel du gouvernement.