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Les fondamentaux de la banque et de l'assurance

Cette collection de modules e-learning couvre les fondamentaux de la banque et permet de construire des parcours de formation métier opérationnels et individualisés.

Modalité Informations pratiques Contact
  • Niveau : Fondamentaux
  • Durée : Selon parcours
  • Prix : voir onglet Accès et tarifs

Contact mail
Informations et inscriptions e-formation@cfpb.fr

Modalité
Informations pratiques
  • Niveau : Fondamentaux
  • Durée : Selon parcours
  • Prix : voir onglet Accès et tarifs
Contact

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Objectifs

Objectifs

Les modules e-learning "Fondamentaux de la banque et de l'assurance" peuvent être utilisés dans une grande variété de contextes :  

  • Dispenser une formation métier tout au long des différentes étapes de la vie professionnelle (embauche, apprentissage, formation continue, reconversion)
  • Actualiser un savoir professionnel
  • Compléter une formation traditionnelle (mise à niveau, révisions, accès à une documentation)
  • Dispenser des formations de soutien à un diplôme professionnel
  • Aider à l’animation de séminaires de formation

Publics

  • Chargés d'accueil
  • Conseillers clientèle de particuliers
  • Conseiller clientèle de professionnels et entreprises
  • Collaborateur Back-Office

Modalités pédagogiques

Chaque module d’une durée d’environ 45 minutes est construit selon le même schéma pédagogique :  

  • Les éléments généraux (une introduction à la problématique : les enjeux et l’intérêt du module)
  • Les questions du client (questions pouvant être posées par le client et la réponse à lui apporter)
  • Le point de vue du banquier (les normes, les obligations, la nature et l’importance du risque, les précautions à prendre)
  • Les pistes commerciales (place du produit ou du service dans l’offre ainsi que l’intérêt qu’a la banque à le proposer)
  • Des tests d’entrainement permettant de vérifier l’assimilation des concepts
  • Un test scoré
Programme

Programme

« Les Fondamentaux de la banque » est une collection de 180 modules, répartis en 10 grandes thématiques

  • Droit
  • Fiscalité
  • Conformité
  • Culture bancaire
  • Assurance
  • Patrimoine
  • Marché Financier
  • Marché des particuliers
  • Marché des professionnels
  • Marché des entreprises

Vous pouvez :

  • Soit bâtir votre parcours en sélectionnant vos modules parmi les 180 modules (voir liste des modules ci-contre)
  • Soit choisir un ou plusieurs parcours que nous avons bâtis : 

PARCOURS BANQUE / ASSURANCE
Banque et stratégies
Assurances et solutions
en savoir plus
 
PARCOURS MARCHE DES PARTICULIERS
Les opérations courantes des particuliers
Se familiariser avec les produits bancaires et d'assurance
Appréhender les crédits bancaires aux particuliers
Aborder les produits financiers
en savoir plus
 
PARCOURS MARCHE DES PROFESSIONNELS ET ENTREPRISES
L'environnement du CCPRO
Les besoins fondamentaux du professionnel
Aborder l'analyse financière et stratégique
Appréhender les techniques de financement
en savoir plus
 
PARCOURS CONFORMITÉ
Les fondamentaux juridiques
Les fondamentaux de la fiscalité
Prévention des risques
en savoir plus

Points forts

  • Actualisation du contenu en continu par des experts
  • Pédagogie efficace, appréciée des apprenants
  • AutoEvaluation (quiz) en fin de parcours pour contrôler les acquis
  • Suivi individuel en temps réel de la progression des apprenants par le référent
  • Accessible sur tablette et smartphone
  • Assistance utilisateurs pour répondre aux questions techniques
Parcours Banque/ assurances

Parcours Banque/ assurances


Exemples de parcours de formation "Banque et assurance" :

Parcours 1 : Banque et stratégie

12 titres représentant 9 heures de formation

 
  • Fondamentaux et cadre de l’activité bancaire
  • La rentabilité de la banque 
  • Les motivations d'épargne des particuliers
  • Conseiller en matière financière 
  • Faire un bilan financier et patrimonial 
  • La bancassurance 
  • L'architecture du Marché financier 
  • Les acteurs des marchés financiers 
  • La fiscalité immobilière
  • Taux d'intérêt : l'essentiel
  • Le plan d'action commerciale agence
  • L'épargne retraite

Parcours 2 : Assurances et solutions

17 titres représentant 12 heures 45 de formation
(en cohérence avec le programme du Code des assurances - Arrêté du 11/07/2008) :

  • Les Fondamentaux de l'assurance
  • Le contrat d’assurance
  • La bancassurance
  • Les assurances de personnes : « les assurances maladie et accidents corporels »
  • L’assurance vie : prévoyance – décès
  • L’assurance vie : épargne – placements
  • L’assurance emprunteur
  • La dépendance
  • Les régimes de retraite
  • L’épargne retraite
  • Assurances dommages - Les mécanismes fondamentaux
  • Les assurances de biens et de responsabilité
  • L’assurance automobile : les garanties
  • L'assurance automobile : la tarification
  • L'assurance automobile : les sinistres
  • L'assurance multirisque habitation
Parcours marché des particuliers

Parcours marché des particuliers

Parcours 1 : les opérations courantes des particuliers

15 titres soit 11 heures 15 de formation

  • Le compte joint
  • La procuration sur compte
  • Le compte indivis
  • L'ouverture d'un compte à un mineur
  • L'ouverture d'un compte à un majeur protégé
  • L'ouverture d'un compte à un non résident
  • L'ouverture d'un compte en devises
  • Le compte du client décédé
  • Droit au compte et inclusion bancaire
  • Clôture d'un compte et mobilité bancaire
  • L’opposition au paiement du chèque
  • Le chèque sans provision
  • Les incidents sur carte bancaire
  • La saisie-attribution des comptes
  • La saisie administrative à tiers détenteur

Parcours 2 : Se familiariser avec les produits bancaires et d'assurance

13 titres soit 9 heures 45 de formation

  • Motivations d'épargne des particuliers
  • Le PEP bancaire
  • Le Livret d'Epargne Entreprise (LEE)
  • Compte à terme
  • Les contrats de capitalisation
  • Les SCPI Classiques
  • SCPI "Duflot"
  • La bancassurance
  • L'assurance vie : épargne - placements
  • Le PEP Assurance
  • L'assurance vie : prévoyance décès
  • Les assurances de biens et de responsabilité
  • L'assurance emprunteur

Parcours 3 : Appréhender les crédits bancaires aux particuliers

17 titres soit 12 heures 45 de formation

  • Taux d'intérêt : l'essentiel
  • Le découvert en compte
  • La facilité de caisse
  • Le dossier de crédit à la consommation
  • Le prêt personnel
  • Le crédit renouvelable
  • La Location avec Option d'Achat (LOA)
  • Le dossier de financement immobilier
  • Le prêt immobilier tout habitat
  • Le prêt épargne-logement
  • Le prêt conventionné
  • Le prêt à taux zéro PTZ+
  • L'éco-prêt à taux zéro
  • La fiscalité immobilière
  • Débloquer et suivre les crédits
  • Avantages et inconvénients des différentes garanties
  • Le client surendetté

Parcours 4 : Aborder les produits financiers

13 titres soit 9 heures 45 de formation

  • L'architecture du Marché financier
  • Principaux indices et taux de référence
  • Taux d'intérêt : l'essentiel
  • La négociation en bourse
  • Les opérations sur titres
  • Les titres de créances négociables
  • Les obligations à taux fixe & à taux variable
  • Les autres obligations
  • Les actions classiques
  • Les «autres titres de capital»
  • Les OPCVM, SICAV et FCP
  • Les comptes-titres
  • Le Plan d'Epargne en Action (PEA)
Parcours marché des professionnels et entreprises

Parcours marché des professionnels et entreprises

Exemples de parcours de formation "Marché des professionnels et des entreprises" :

Parcours 1 : l'environnement du CC Pro

8 titres soit 6 heures de formation

  • L'entrepreneur individuel
  • Les dirigeants de la SARL et de l'EURL
  • Les dirigeants de la SNC
  • Les dirigeants de sociétés civiles professionnelles (SPC)
  • Les dirigeants de sociétés d’exercice libéral
  • La fiscalité des entreprises
  • Suivre le compte & maîtriser le risque
  • Incidents sur billet à ordre et lettre de change

Parcours 2 : les besoins fondamentaux du professionnel

11 titres soit 8 heures 15 de formation :

  • Le compte courant
  • Le compte de l’entreprise en création
  • Suivre le compte & maîtriser le risque
  • Incidents sur billet à ordre et lettre de change
  • Artisans (personnes physiques et morales)
  • Commerçants (personnes physiques et morales)
  • Professions libérales & autres professions réglementées
  • La lettre de change
  • Le billet à ordre
  • Agios et commissions bancaires
  • Services bancaires télématiques pour professionnels et petites entreprises

Parcours 3 : aborder l'analyse financière et stratégique

11 titres soit 8 heures 15 de formation

  • Étapes de l’analyse de la petite entreprise
  • Analyse économique de la petite entreprise
  • Analyse financière de la petite entreprise
  • Analyse bancaire de la petite entreprise
  • Étapes de l’analyse de l'entreprise individuelle
  • Analyse économique de l'entreprise individuelle
  • Analyse financière de l'entreprise individuelle
  • Analyse bancaire de l'entreprise individuelle
  • Étapes de l'analyse de la profession libérale
  • Analyse économique de la profession libérale
  • Analyse financière de la profession libérale

Parcours 4 : appréhender les techniques de financement

16 titres soit 12 heures de formation

  • Quel crédit accorder au client ?
  • Escompter des effets de commerce
  • La cession de créances professionnelles en procédure Dailly
  • L'affacturage
  • Les crédits de trésorerie par caisse et par billets
  • Les crédits spécialisés de trésorerie
  • Location simple et location longue durée
  • Le crédit documentaire (CREDOC ou Letter of Credit L/C)
  • Mobilisation de créances nées sur l’étranger (MCNE ou MCE)
  • Les avances en devises
  • Cautions fiscales et douanières
  • Garanties sur marchés
  • Garanties financières
  • Les crédits d’investissement classiques
  • Crédit-bail immobilier
  • Crédit-bail mobilier
Parcours Droit/ Fiscalité/ conformité

Parcours conformité

Parcours 1 : Les fondamentaux juridiques

9 titres représentant 6 heures 45 de formation

  • RGPD - Règlement général sur la protection des données de l'UE
  • Droit au compte et Inclusion bancaire
  • La convention de compte
  • Les régimes matrimoniaux
  • Successions et donations
  • Avantages et inconvénient des différentes garanties
  • Le client surendetté
  • Les entreprises en difficultés
  • La transmission d’entreprise : environnement familial

Parcours 2 : Les fondamentaux de la fiscalité

4 titres représentant 3 heures de formation

  • L’impôt sur le revenu
  • Les revenus catégoriels
  • La fiscalité immobilière
  • IFI L'impôt sur la fortune immobilière

Parcours 3 : Prévention des risques

6 titres représentant 4 heures 45 de formation :

  • Fondamentaux et cadre de l'activité bancaire
  • Le secret professionnel
  • Lutter contre le blanchiment
  • Déontologie, Conformité et Ethique bancaire
  • RGPD - Règlement général sur la protection des données de l'UE
  • Savoir détecter un risque client
Accès et tarifs

Accès et tarifs

Licence Individuelle
Accès direct depuis la plateforme e-learning du CFPB (via le Campus numérique)
Durée d’accès : 6 mois

Modules à la carte

Commande de modules parmi la collection des 180 modules

Tarifs* :
minimum de 300 € HT

15 à 400 inscriptions : 30 € HT / inscription
> 400 inscriptions : 20 € HT / inscription
Tarif création de parcours : 250 € HT

Parcours standards

Commande de parcours standards
Tarifs * :

Prix du parcours par apprenant
PARCOURS BANQUE / ASSURANCE
Banque et stratégie 360 €
Assurances et solutions 510 €
PARCOURS MARCHÉ DES PARTICULIERS
Les opérations courantes des particuliers 450 €
Se familiariser avec des produits bancaires et d'assurance 390 €
Appréhender les crédits bancaires aux particuliers 510 €
Aborder les produits financiers 390 €
PARCOURS MARCHÉ DES PROFESSIONNELS ET ENTREPRISES
L'environnement du CCPRO 240 €
Les besoins fondamentaux du professionnel 330 €
Aborder l'analyse financière et stratégique 330 €
Appréhender les techniques de financement 480 €
PARCOURS CONFORMITÉ
Les fondamentaux juridiques 270 €
Les fondamentaux de la fiscalité 120 €
Prévention des risques 180 €
   

Licence Collective
Licence d’utilisation annuelle de modules e-learning installés sur la plateforme (LMS)
du client
Durée d’utilisation : 1 an

Tarifs* :

Licence d’accès à la plateforme du CFPB

Si l’établissement n’a pas de plateforme e-learning, ses collaborateurs peuvent accéder aux modules e-learning sur la plateforme du CFPB en achetant, en plus de la licence collective, des licences d’accès à cette plateforme.

Tarifs*de la licence individuelle d’accès à la plateforme e-learning du CFPB :

  • De 1 à 300 inscriptions : 26.60 € HT par an et par inscrit
  • De 301 à 600 inscriptions : 24.10 € HT par an et par inscrit
  • De 601 à 1 000 inscriptions : 22.10 € HT

*Prix revalorisé en fonction de l’indice Syntec et auquel il faudra ajouter le montant de la TVA
selon le taux en vigueur