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Back-office / Organisation

Traitement administratif d’un dossier de succession


La succession est un dossier stratégique pour toutes les banques quelles qu’elles soient.

En effet la valeur moyenne d’une succession en France en 2016 est de 175 000 €uros et le risque de voir partir ces fonds à la concurrence est un risque pour les banques.

Le traitement de ces dossiers d’un point du vue administratif et qui rejoint le traitement ‘’ commercial ‘’ est un élément très différenciant et peux permettre, grâce au professionnalisme des collaborateurs, de préserver ces ressources dont l’importance est cruciale.

Programme

Programme sur 1 jour

Jour 1

Présentation du chèque

  • Historique
  • Domaines d’utilisation
  • Ouverture d’un dossier de succession
    • Pièces officielles
    • Réglementation Bancaire
    • Impacts sur les produits, services, moyens de paiement et filiales
  • Evaluation des avoirs au jour du décès
  • Factures, acomptes, trop perçus de pensions
  • Règlements des avoirs
    • Rôle du Notaire
    • Identification des héritiers / Check liste des pièces nécessaires au règlement (dont la clause de porte-fort)
    • Interprétation de la dévolution successorale
    • Points de vigilance selon les héritiers (conjoint survivant, mineur, majeur protégé, non résident)
    • Points de vigilance selon les produits (produits transférables, crédits, compte joint, coffres…)
  • Droits de communication (A qui, Quand, Quoi)

Récapitulation synthétique des acquis de la journée

Objectifs

Objectifs

  • Connaitre les étapes d’un traitement administratif d’une succession en veillant au respect de la réglementation et aux risques opérationnels
  • Identifier les dossiers complexes
  • Acquérir les réflexes dans le cadre de la réglementation Eckert
Publics concernés

Publics concernés

  • Collaborateur de Back Office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau

Pré requis

  • Pas de prérequis
Points Forts

Points forts

  • Formation très opérationnelle
  • Illustrations par de nombreux cas d’application
  • Intervenant expérimenté