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Assurances / Assurances de personnes

Les techniques de l'assurance-vie


L'importance économique et sociale des opérations d'assurance liées à la vie humaine ne cesse de s'accroître dans les sociétés modernes. L'assurance-vie collectée par les banques via leurs filiales de bancassurance représente près des deux tiers de l'encaissement des acteurs présents sur ce marché. Ce stage explicite et détaille les différentes facettes de l'assurancevie : marché, patrimoniale, juridique, fiscale, mais aussi actuarielle et comptable dans la perspective.

Programme

Programme sur 2 jours

JOUR 1 Marché et produits de l’assurance-vie

Activité de l’assurance-vie en France

  • Chiffres-clés globaux de l’assurance-vie
  • Poids des différents acteurs du secteur
  • Résultats par réseau de distribution
  • Bancassurance
  • Réassurance-vie
  • Tendances récentes du secteur

Produits d’assurance-vie individuelle

  • Produits d’assurance-vie en cas de décès
  • Produits d’assurance-vie en cas de vie
  • Supports d’investissement
  • Différents modes de gestion

Bons de capitalisation

Garantie des Accidents de la Vie (GAV)

Produits issus d’incitations fiscales spécifiques

Produits individuels en vue de la retraite

Produits d’épargne salariale

JOUR 2 Approche contractuelle et approche actuarielle

Cadre juridique de l’assurance-vie

  • Acteurs au contrat
  • Droits du souscripteur
  • Droit des tiers
  • Clause bénéficiaire

Éléments de fiscalité

  • Etats prudentiels
  • Fiscalité applicable pendant la vie du contrat
  • Fiscalité applicable au dénouement du contrat en cas de vie
  • Imposition applicable en cas de décès

Éléments d’actuariat

  • Mécanismes de base
  • Éléments de calcul probabiliste en assurance-vie
  • Détermination des primes en assurance-vie
  • Provisions en assurance-vie
Objectifs

Objectifs

  • Maîtriser les connaissances techniques, juridiques et pratiques indispensables à la vente des contrats d'assurance-vie
  • Fournir les arguments permettant d'optimiser le choix d'épargne des clients
Publics

Publics concernés

  • Conseiller clientèle de particuliers
  • Conseiller patrimonial
  • Gestionnaire de contrats d’assurance-vie
  • Prestataire de services dans l’assurance de personnes
  • Conseil dans les activités financières

Pré-requis

  • Aucun
Points forts

Points forts

  • Compréhension des différentes facettes de l’assurance-vie ainsi que ses développements récents
  • Présence d’exercices illustrant les fondements actuariels de la discipline