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Droit et Fiscalité / Fiscalité

Maitriser le cadre réglementaire et fiscal de l'assurance vie


Cette formation permet d’apporter une véritable valeur ajoutée en termes de conseil et de réponse aux attentes de la clientèle en matière de prévoyance. Pour proposer à chaque client le contrat d’assurance qui répond à ses exigences, il faut identifier ses objectifs qui peuvent être très variés. De nombreux éléments doivent être pris en considération (régime matrimonial, projet immobilier, durée…) pour assurer un conseil adéquat.

Cette formation est basée sur des cas pratiques facilitant l’appropriation des notions théoriques et favorise l’échange de bonnes pratiques.

Objectifs

Objectifs

  • Appréhender les aspects juridiques et fiscaux du contrat assurance-vie
  • Intégrer les récentes évolutions législatives et jurisprudentielles/li>
  • Assurer la pertinence des recommandations et des conseils donnés aux clients
Programme

Programme sur 1 jour

Comprendre les caractéristiques et mécanismes juridiques des contrats d’assurance-vie et de capitalisation

Identifier les rôles des différents acteurs du contrat

  • Souscripteur, assuré et bénéficiaire
    • Rôles respectifs dans le fonctionnement de celui-ci
    • Clause bénéficiaire, clef de voûte d’une transmission réussie : comment la rédiger et la faire évoluer dans le temps ?
    • Comment optimiser la transmission ?
  • Cas particulier du souscripteur incapable, mineur ou majeur

Montages particuliers : respecter les conditions, identifier les avantages et limiter les risques

  • Démembrement et assurance-vie
  • Souscription conjointe

Effectuer la mise en garantie du contrat d’assurance-vie

Maîtriser les avantages du contrat d’assurance-vie (outil d’épargne et de transmission)

  • Fiscalité et transmission
  • Epargne

Focus

  • Le cas des non-résidents fiscaux français : objectifs, contraintes et fiscalité applicable
Publics

Publics concernés

  • Conseiller en patrimoine
  • Conseiller de clientèle particuliers confirmé
  • Responsable d’unité commerciale

Prérequis

  • Cette formation nécessite de maîtriser les régimes matrimoniaux et successoraux
Points forts

Points forts

  • Approche concrète de l’assurance-vie
  • Cas pratiques facilitant l’appropriation des notions théoriques
  • Formation favorisant l’échange de bonnes pratiques