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Back-office / Crédits

Gérer les Crédits aux professionnels


La palette de crédits aux professionnels est telle que le conseiller commercial comme le client doivent pouvoir s'appuyer sur les compétences et la technicité du collaborateur de back-office.
Pièce maîtresse de l'entreprise, le collaborateur de back-office est capable de répondre efficacement à la demande d'un client ou d'un prospect, et donc de participer activement à sa fidélisation.

Programme

Programme sur 3 jours

JOUR 1

  • Spécificités du marché des professionnels et TPE
  • Connaissance du client
  • Fiscalité des professionnels : revenus, TVA, etc.
  • Composantes sociales en fonction du choix de structure du dirigeant
  • Bail commercial et assurance
  • Présentation d’un dossier de client professionnel type

JOUR 2

  • Financement du fonds de commerce et fonds libéral
  • Quelques notions d’analyse financière
  • Crédits par caisse
  • Différentes techniques de mobilisation du poste clients
  • Financements moyen terme, crédit-bail et location financière
  • Crédits moyen et long terme et Sociétés Civiles Immobilières (SCI)
  • Diagnostic et différents types de fichiers
  • Ratios prudentiels des banques

JOUR 3

  • Formalisme du contrat de prêt
  • Garanties réelles
  • Régimes matrimoniaux
  • Garanties personnelles et régimes matrimoniaux
  • Garanties des organismes externes
  • Approfondissement sur les garanties
    • nantissement sur fonds de commerce
    • hypothèque et privilège de prêteur de deniers (PPD)
    • nantissement, titres, cautions
  • Points de vigilance sur la mise en place des garanties
  • Formules spécifiques de crédits
    • Prêt bancaire aux entreprises (PBE)
    • Prêt à la création d’entreprise (PCE)
    • Crédits rapides…
Objectifs

Objectifs

  • Comprendre les enjeux commerciaux des crédits aux professionnels
  • Maîtriser les risques de ces crédits
Publics

Publics concernés

  • Collaborateur de Back Office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau.

Pré-requis

  • Aucun
Points forts

Points forts

  • Approche très pratique avec de nombreux exemples pour faciliter l’appropriation des aspects théoriques