Le marché des professionnels et des entreprises / La relation banque et entreprise ou professionnel

Analyser les flux de revenus et de trésorerie

Les conseillers clientèle de professionnels ont souvent une vision trop statique de la situation économique et financière de l’entreprise. Une telle vision peut présenter de nombreux déficits d’interprétation et peut s’avérer dangereuse pour la prise de décision du banquier. Cette formation opérationnelle, illustrée par de nombreux cas pratiques et concrets, vous donnera les clés pour cerner la situation réelle et prévisionnelle de l’entreprise concernée.

Objectifs

Mesurer l’importance des informations économiques et financières, et de leurs liens
Maîtriser la logique de présentation des documents financiers
Appréhender les mécanismes des opérations d’activité et leur représentation sur la liasse fiscale
Projeter dans le temps des situations économiques
Adopter de nouveaux réflexes facilitant la pratique du métier
Gagner en précision et en efficacité dans son analyse

Programme

Programme sur 2 jours

JOUR 1

Utiliser le tableau de financement
Construire l’étude de la variation de la deuxième masse, le besoin de fonds de roulement (BFR)
Construire l’étude de la variation de la troisième masse, la trésorerie nette (TN)
Utiliser le tableau de financement et établir le prévisionnel

JOUR 2

Utiliser le tableau des flux financiers
Repérer et traiter les informations nécessaires à chaque fonction :
- Fonction "exploitation"
- Fonction "investissement"
- Fonction "financement"
- Fonction "répartition"
- Fonction "hors exploitation"

Mesurer l’importance relative du poids de chaque fonction dans la variation de la trésorerie nette
Adopter les bons réflexes dans une structure de raisonnement afin :
- De mesurer l’éventualité en termes de besoins de la relation commerciale
- D’organiser ses dossiers et son portefeuille clients
- De maîtriser la méthode pour être rapide et efficace

Publics

Publics concernés

Chargé d'affaires entreprises
Conseiller clientèle de professionnels

Pré-requis

Cette formation nécessite une première maîtrise de la liasse fiscale

Points forts

Formation très opérationnelle
Illustration par des cas