CFPB - Stratégies bancaires et mondialisation
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Economie et Gestion Bancaire / Gestion Bancaire
Stratégies bancaires et mondialisation

LLa mondialisation s’est accompagnée, depuis plus de 25 ans, de modifications structurelles considérables du monde de la banque et de la finance.
Cette formation explicite, à partir d’une description précise d’un contexte post-crise extrêmement évolutif, les stratégies adoptées par les grands acteurs bancaires nationaux et internationaux, en insistant sur l’impact structurant des nouvelles régulations en cours d’élaboration

Programme sur 2 jours

Journée 1 – Matinée 1 
Les rôles économiques des banques

 
Les banques dans leur environnement macroéconomique
  • Les origines de la banque
  • Les grandes activités bancaires
  • Les clientèles des banques
  • Les banques et le développement durable
  • La typologie des établissements en France
  • L’organisation des banques
 
L’activité assurancielle des banques : la bancassurance
  • Les activités d’assurance
  • Les rôles économiques de l’assurance
  • La distribution d’assurance
  • Le contrat d’assurance
 
La monnaie et le système financier
  • L’évolution des formes de monnaie
  • Les fonctions de la monnaie
  • Les propriétés de la monnaie
  • Le processus de création monétaire
 
La politique monétaire
  • Définition et présupposés au concept de politique monétaire
  • La BCE et la politique européenne
  • La mise en œuvre de la politique monétaire
  • Les politiques non conventionnelles de la BCE
 
Les institutions financière internationales
  • La BRI
  • Le FMI
  • La Banque mondiale
 

Journée 1 – Après-midi 1 
Mondialisation et crises financières

 
Mondialisation et financiarisation de l’économie
  • Les caractéristiques de la mondialisation
  • L’état du monde
    • De la Triade à l’émergence de nouveaux centres
    • Le face à face Etats-Unis – Chine
    • Les BRIC
    • Quel avenir pour l’Europe ?
  • Les principaux vecteurs de la mondialisation
    • Le rôle indirect des euromarchés
    • Les IDE
  • Les acteurs de la globalisation financière
    • Les fonds souverains
    • Les hedge funds
    • Les agences de notation
    • Les bourses mondiales
    • Les BFI
  • La financiarisation de l’économie
    • Les 3 D
    • La titrisation
 
Les crises financières
  • Caractéristiques et historique
  • Le rôle des SMI et leur impact sur les crises financières
  • L’examen de la crise des subprimes
  • Quelle sortie de crise et quels enseignements ?
 

Journée 2 – Matinée 2
Les risques bancaires et financiers et le rôle des régulateurs

 
L’identification des risques bancaires et financiers
  • Les caractéristiques générales des risques
  • Les risques spécifiques liés à l’activité bancaire
    • Le risque de liquidité
    • Le risque de crédit
    • Le risque de taux d’intérêt
    • Le risque de change
  • Les risques assuranciels
    • Le principe de la mutualisation des risques et ses limites
    • La typologie des risques assuranciels
  • Les risques communs aux entreprises
    • Les risques opérationnels
    • Les risques de gouvernance
    • Les risques d’image et systémique
 
Les dispositifs de maîtrise des risques
  • Bâle 1 et le ratio Cooke
  • Bâle 2 et les principaux ratios prudentiels associés
  • Bâle 3 et les nouveaux ratios en réponse à la crise financière
  • Bâle 4 en chantier
  • Solvabilité 2 dans l’assurance

Journée 2 – Après-midi 2 
Les stratégies bancaires et leur évolution dans le temps

 
Les stratégies bancaires avant-crise
  • Les 3 axes de stratégies bancaires
  • Les stratégies en France
  • Les stratégies en Europe
  • Les stratégies à l’international
 
Le pouvoir accru des régulateurs
  • L’AMF
  • De l’ACP à l’ACPR
 
Les grands chantiers post-crise
  • Le MES (Mécanisme Européen de Stabilité)
  • La loi de régulation et de séparation des activités bancaires
  • L’Union bancaire
  • Les autres actions à l’étude au niveau européen (shadow banking, paradis fiscaux, TTF, rémunération des traders)
 
Les stratégies bancaires post-crise et leurs conséquences
  • L’analyse des résultats bancaires consolidés 2016 des groupes français à partir des éléments de bilan et de compte de résultat
  • Quelques éléments de comparaison internationale
  • Le rôle des TIC et l’évolution des business models

Objectif

  • Rappeler les rôles économiques des différentes grandes catégories d’acteurs de la finance
  • Appréhender le rôle de nouveaux acteurs liés à la mondialisation de l’économie
  • Apporter un éclairage sur les stratégies bancaires en Europe et à l’international
  • A partir de l’étude des risques bancaires et financiers, comprendre les pistes explorées par les régulateurs pour une finance plus sûre

Publics concernés

  • Cadre des services de stratégie et de prospective bancaire et financière
  • Cadre de services économiques de banque et de bancassurance

Pré-requis

  • Aucun

Points forts

  • Eclairage international de la stratégie des banques françaises et européennes
  • Illustration de l’actualité économique et financière récente par une revue de presse
  • Présence d’exercices et de vidéos illustratives