CFPB - Formation à la Capacité Professionnelle d’Assurance (Mix-formation)
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Assurances / Gestion des Assurances
Formation à la Capacité Professionnelle d’Assurance (Mix-formation)

La Capacité Professionnelle en Assurances est obligatoire pour toute personne qui propose des produits d’assurance. Les intermédiaires en assurance se doivent, en effet, d’être suffisamment formés pour poser un diagnostic pertinent et apporter un conseil adapté aux besoins du client. Plusieurs niveaux de capacité professionnelle sont définis par la loi 200-1564 du 15 décembre 2005 mise en application par le décret du 30 août 2006. Les formations de niveau I et II comportent 150 heures dont 75 heures minimum consacrées à la théorie. Le caractère opérationnel de la formation proposée par le CFPB contribue à une efficience accrue des forces commerciales dans la vente de produits d’assurance

Parcours niveau 1 : programme défini par l'arrêté du 11 juillet 2008

Parcours niveau 1 : 75 h d'enseignements théoriques à compléter par 75 h de pratiques.
  • Unités 1 à 5 : 4 j (cf. détail ci-après)
  • Cas pratiques / présentiel ou classe virtuelle (CV) : 7 h (1 j ou 2 CV de 2h précédées chacune de 2h de travail personnel)
  • e-learning : 32 h
  • Tutorat téléphonique : 2 sessions d'1/2 h
  • Révision + Examen : 1 j

Unité 1

Savoirs généraux

  • Marché de l’assurance
  • Entreprises d’assurance
  • Opération d’assurance
  • Différentes catégories d’assurance
  • Intermédiation en assurance
  • Relation avec le client
  • Lutte contre le blanchiment

Unité 2

Assurances de personnes : santé-incapacité-invalidité-dépendance-décès

  • Règles relatives aux groupes
  • Assurance contre les risques corporels : incapacité, invalidité, décès
  • Dépendance Assurance complémentaire santé

Unité 3

Assurances de personnes : assurance vie et capitalisation

  • Prise en compte des besoins
  • Principales catégories de contrats
  • Spécificités

Unité 4

Assurances de personnes : contrats collectifs

  • Assurance de groupe
  • Contrats collectifs au profit des salariés

Unité 5

Assurances de personnes : contrats collectifs

  • Appréciation et la sélection du risque
  • Différents types de contrats
  • Assurances de risques d’entreprise
  • Garanties et les critères de tarification
  • Vie du contrat
 

Objectifs

  • Acquérir les fondamentaux de l’assurance sur les aspects "environnement, réglementaire et gestion des risques"
  • Connaître les différentes catégories de produits commercialisés par les intermédiaires d’assurance
  • Obtenir la capacité à présenter des opérations d’assurance, attestée par le livret de stage

Publics concernés

  • Agents généraux d’assurance
  • Courtiers d’assurance et de réassurance
  • Collaborateurs des institutions de prévoyance et des mutuelles
  • Collaborateurs de réseaux bancaires distribuant des produits d’assurance

Pré-requis

  • Avoir une connaissance sommaire des pratiques de la commercialisation de produits d'assurance

Points forts

  • Des modalités pédagogiques variées pour faciliter l’appropriation des connaissances : présentiel, e-learning, tutorat téléphonique
  • Des modules de formation conçus dans l’optique d’optimiser le temps d’apprentissage
  • Des formateurs issus du monde de l’assurance
  • Des classes virtuelles pouvant se substituer au présentiel pour les populations dispersées géographiquement.