CFPB - Entre création et transmission, comment accompagner efficacement le chef d’entreprise ?
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La gestion de patrimoine / Thématiques patrimoniales
Entre création et transmission, comment accompagner efficacement le chef d’entreprise ?

La relation avec le dirigeant nécessite une double approche :

  • l’accompagner pendant le cycle de prospérité de son entreprise
  • le conseiller à titre privé : rémunération, protection pour lui-même et pour ses proches, préparation de la retraite et de la transmission, offre de placements,…

Un conseiller doit donc apprendre à maitriser cette relation spécifique et franchir les frontières entre patrimoine professionnel et privé.

Programme sur 2 jours

 
  • Introduction
    • Répondre aux préoccupations du chef d'entreprise :
      • assurer un revenu disponible suffisant en réduisant la pression fiscale et sociable si possible
      • garantir des revenus suffisants pour maintenir son train de vie et protéger ses proches
      • assurer sa prévoyance et ses revenus futurs
      • préserver la santé de l'entreprise
  • Les structures sociétaires
    • Les principales structures sociétaires
    • Quels objectifs pour quelles sociétés :
      • Partage des bénéfices
      • Optimisation de la fiscalité
      • Mutualisation des risques
      • Dissociation des patrimoines privés et professionnels
      • Transmission d’entreprise
  • Décoder les principaux chiffres d'une liasse fiscale et les relier à son activité
    • Réel simplifié, réel normal, 2035
    • Interpréter les lignes et les principaux chiffres
    • Analyser constater et établir un diagnostic
    • Proposer des offres adaptées et des alternatives : financement, placement, prévoyances et rémunération
  • Les modes de rémunération
    • Choisir un statut : dirigeant ou salarié ?
    • Les impacts sur ses revenus immédiats et futurs, sur les cotisations et la couverture sociale, sur la fiscalité pour la société et son dirigeant
    • Les moyens de rémunération complémentaires : dividendes, avantages en nature, retraits du compte courant, épargne entreprise, revenus fonciers…
  • Patrimoine : protéger son conjoint et ses proches
    • Le régime matrimonial
    • La prévoyance : assurance décès, garanties accidents de la vie
    • Les solutions d'épargne : assurance-vie, contrat de capitalisation, placements financiers …
    • Les placements immobiliers : les dispositifs fiscaux, pierre-papier et revenus fonciers
  • La retraite du chef d'entreprise
    • Point sur la couverture sociale et la retraite complémentaire d'un dirigeant d'entreprise
    • L'épargne retraite : solutions collectives, plan d'épargne salariale, plan d'épargne retraite PERCO, Contrat « art.83 », PERE, attribution gratuite d'actions, les principaux contrats individuels, PERP, assurance-vie, loi Madelin
  • Conclusion
    • Transmission et anticipation

Objectifs

  • Accompagner le chef d’entreprise au quotidien, sur ses problématiques essentielles, pour lui apporter une réponse sur-mesure
  • Maîtriser les aspects privés et professionnels pour promouvoir une relation globale et bâtir des stratégies pérennes et adaptées.
  • Détecter les leviers d’optimisation et promouvoir la synergie entre conseiller en gestion de patrimoine et conseiller professionnel.
  • Connaître la réglementation en vigueur

Publics concernés 

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Conseiller professionnel
  • Directeur d'Agence
 
Mixer des populations de conseillers en gestion de patrimoine et de conseillers professionnels  

Pré-requis :

  • Une expérience métier ainsi qu'une première approche des patrimoines privés et professionnels du chef d'entreprise est requise pour ce séminaire

Points forts 

  • Bénéficier d’une formation alliant technique et cas pratiques issus du quotidien des collaborateurs
  • Illustrer cette thématique par des exemples issus de l’actualité
  • Profiter de modalités pédagogiques variées