CFPB - Comment optimiser l’attrait de l’assurance-vie ?
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La gestion de patrimoine / Thématiques patrimoniales
Comment optimiser l’attrait de l’assurance-vie ?

Quels enjeux aujourd’hui pour l’assurance-vie ?

L'actualité de l’assurance-vie est riche et les enjeux importants pour le placement préféré des français : baisse des fonds euros, renouveau des UC, adoption de la loi Sapin II, réponse ministérielle Ciot, élection présidentielle récente et incertitudes fiscales,… Il est donc indispensable de maitriser le contexte et les enjeux économiques actuels pour optimiser l’utilisation de cet outil patrimonial auprès de nos clients

L’enjeu du stage est de proposer aux collaborateurs de prendre de la hauteur sur leur métier, d’intégrer les dernières mesures fiscales et juridiques afin de leur donner les moyens de valoriser et d’optimiser l’assurance-vie et de bâtir des solutions patrimoniales pérennes et concrètes.

Programme 

1 JOUR
  • Les actualités en matière fiscale successorale
    • Réglementaires
    • Juridiques
    • Fiscales
  • La clause bénéficiaire
    • Définition et actualités
    • Intérêts de la désignation d’un bénéficiaire
    • Les types de clauses bénéficiaires
    • La rédaction de la clause bénéficiaire
    • L’interprétation de la clause bénéficiaire
    • La clause bénéficiaire démembrée
  • Contrat d’assurance-vie non dénué : impact sur les héritiers
    • Rappel de l’évolution de la législation suite à la réponse Ciot
    • Le devoir de conseil renforcé
    • La protection des héritiers : l’inventaire
  • Cas du contrat détenu en France par un non-résident
    • Fiscalité en cours de contrat
    • Fiscalité au décès et actualités
  • Intégrer & exploiter les nouveaux leviers en assurance-vie
    • Stratégies d’allocations d’actifs
    • La mise en œuvre de stratégies patrimoniales globales
    • Cas patrimoniaux

Objectifs

  • Actualiser ses connaissances
  • Intégrer l’assurance-vie dans une stratégie patrimoniale globale
  • Utiliser les ressources et les leviers de l’assurance-vie pour créer des solutions sur-mesure
  • Pérenniser la relation client en proposant des solutions actuelles et adaptées

Publics concernés 

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Directeur d’agence
  • Conseiller clientèle expert

Pré-requis 

  • Maîtriser les bases de l'assurance-vie

Points forts 

  • Bénéficier d’une formation alliant techniques et cas pratiques issus du quotidien des collaborateurs
  • Illustrer cette thématique grâce à des exemples issus de l’actualité récente
  • Profiter de modalités pédagogiques variées