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Certificat Maîtrise et gestion des risques de crédit entreprises - Libye

Le certificat Maîtrise et Gestion des Risques de Crédit Entreprises en Libye est diffusé en langue arabe. Il renforce les capacités de collaborateurs de banques dans l’analyse économique et financière des entreprises, les techniques de financement et la gestion des risques entreprises, afin de concilier développement des crédits et gestion des risques.

Publics concernés
  • Analystes crédit et collaborateurs des directions du crédit
  • Collaborateurs des directions des engagements
  • Contrôleurs internes, Inspecteurs
  • Conseillers commerciaux, Chargés d’affaires sur le marché des entreprises
  • Collaborateurs en relation avec les entreprises ou en charge du contrôle des opérations sur ce marché de clientèle
Métiers visés
  • Métiers en relation avec les crédits aux entreprises
Informations pratiques
  • Durée : 26 jours
Objectifs

Objectifs

Le cursus vise à amener les participants à :

  • appréhender l’environnement économique, juridique, comptable et réglementaire du système bancaire libyen
  • appréhender l’environnement économique de l’entreprise afin d’être en mesure d’évaluer objectivement le niveau de risque présenté,
  • maîtriser les principes de conduite d’une analyse financière et la mettre en œuvre,
  • proposer et mettre en place les techniques de financement adaptées aux besoins de l’entreprise après avoir porté un jugement avisé sur l’objet du financement,
  • assurer une prévention, une gestion et un suivi du risque de contrepartie et veiller au recouvrement des créances.

Objectifs opérationnels :

  • être capable, en tant que banquier, de conduire une analyse méthodique (économique et financière) en vue de prendre une décision profitable pour la banque et l'entreprise
  • appréhender les enjeux de l'entreprise en matière de besoins de financements
  • identifier les dispositifs et les types de crédit à mettre en place pour apporter les réponses les plus adaptées, pour la banque et pour l'entreprise
  • être en mesure d'instruire une demande de crédit à court, moyen et long terme
  • être en mesure de suivre le risque au quotidien à l'aide d'outils de pilotage afin de prendre rapidement les bonnes décisions
Programme

Programme

Comment se déroule le cursus ?

26 journées de formation, présentant un caractère directement opérationnel, organisées en 4 modules.

    1. L'environnement économique, juridique, comptable et réglementaire du système bancaire libyen (3 jours)
      • L’environnement économique du système bancaire libyen - Le système comptable et financier libyen - La banque islamique en Libye
    2. Le diagnostic économique et financier (8 jours)
      • Objectifs de l'analyse économique
      • Diagnostic économique de l'entreprise
      • Outils de l'analyse financière
      • Diagnostic financier de l'entreprise
      • Cas de synthèse : la prise de décision et l'analyse critique des prévisions d'activité et de rentabilité
    3. Les financements à court, moyen et long terme (8 jours)
      • Identification des besoins de trésorerie et plan de trésorerie prévisionnel
      • Méthodes de financement à court terme
      • Identification des besoins à moyen et long terme et plan de financement
      • Solutions de financement à moyen et long terme
    4. La demande de crédit, le pilotage, le suivi et la gestion des risques de crédit entreprises (7 jours)
      • Instruction des dossiers de crédit
      • Arbitrage risque/rentabilité de la relation client
      • Responsabilités et obligations du banquier
      • Pilotage financier des risques de crédit
      • Détection et traitement des risques
      • Entreprises en difficulté
      • Cas de synthèse : de l'accompagnement de l'entreprise au désengagement progressif
Examen

Examen

Les examens du cycle MGRCE sont organisés à une date unique commune à tous les pays de diffusion. Le certificat professionnel est délivré aux candidats ayant obtenu un total de 100 points sur 200.

L’évaluation organisée en fin de parcours repose sur deux épreuves écrites :

  • Un cas d’application transversal - 4h - coef. 7
  • Un contrôle des connaissances acquises - 1h30 - coef. 3

Organisation :

  • Cette formation est diffusée en partenariat par l'IBFS, l'ABF et l'ESBanque. Les lauréats se voient remettre un certificat professionnel délivré par l'ESBanque avec les logos des partenaires libyen et tunisien.
  • Cette formation est diffusée en mode certifiant (suivi de l'intégralité des 26 jours du cursus + examens).
Information pratiques

Information pratiques

  • Formation métier de 26 jours suivie d'un examen
  • Certificat délivré par l'ESBanque en partenariat avec l'IBFS (Libye) et l'ABF (Tunisie)
  • Approche pédagogique basée sur des cas pratiques
  • Animation par des formateurs experts dans la maîtrise et la gestion des risques de crédit