Les Cycles de Développement Professionnel Certifiés (CDPC) font partie intégrante de l’offre de formation proposée à la profession. Positionnés entre les formations "d’intégration" et les cycles d’expertise, ils sont l’outil efficace d’accompagnement des collaborateurs lors d’une prise de poste ou de nouvelles responsabilités.

Le CDPC Conseiller Patrimonial Agence est construit sur la base d’un référentiel métier élaboré et validé par un comité composé de professionnels exerçant au sein de différentes banques. Mix-formation présentiel/e-learning, il facilite la conciliation d’une activité professionnelle prenante avec le suivi d’une formation aux finalités tout aussi exigeantes.

Proposé sous la forme interbancaire ou en intra (groupe dédié), ce cycle a été conçu pour assurer, quelles que soient les modalités retenues, un retour sur investissement rapide aux établissements bancaires et une certification professionnelle pour les collaborateurs formés.

Ce cycle de formation a pour mission d’accompagner le conseiller clientèle dans la valorisation d’un portefeuille de clientèle "bonne gamme" en développant les compétences techniques, commerciales et professionnelles, nécessaires à l’exercice de ce métier.

Ses atouts :

• Une formation adaptée aux contraintes professionnelles et immédiatement opérationnelle.
• Un outil permettant aux banques d’accompagner la mobilité fonctionnelle de leurs collaborateurs vers la filière patrimoniale.
• Un tremplin vers des fonctions de management au sein d’une entité commerciale.
• Une efficacité du temps de formation renforcée par un dispositif de formation ouverte et à distance (FOAD).

Le cycle CPA conduit à un diplôme professionnel délivré par le CFPB, certification qui fera l’objet d’une démarche d’enregistrement au RNCP. De plus, l’opportunité de la délivrance d’un label européen est en cours d’étude. À l’issue de la formation, les participants sont capables, dans une logique commerciale et financière :

• d’accueillir de manière adaptée la clientèle bonne gamme ;
• de réaliser une découverte globale de leur situation, d’identifier les besoins patrimoniaux et d’aider le client à définir ses objectifs ;
• d’établir des propositions adaptées et/ou d’identifier des problématiques spécifiques nécessitant l’intervention de l’expert concerné ;
• d’orienter le client vers les spécialistes ;
• d’accompagner le client dans la mise en oeuvre de sa stratégie patrimoniale ;
• d’effectuer un suivi de qualité de la relation clientèle (accompagnement, propositions, orientations) ;
• de développer et de gérer le portefeuille clients/prospects (prospection sur recommandations,
  groupe famille...).

La nouvelle dimension professionnelle du collaborateur issu de cette formation lui permet d’accroître la rentabilité de son fonds de commerce par une meilleure exploitation des opportunités commerciales:

• dans le respect des règles déontologiques et de la législation en vigueur ;
• en lien avec la stratégie de la banque, ses solutions et ses objectifs de développement.

Le cycle du CPA est annuel et se déroule d’avril à décembre 2009.

Ce cycle comprend :

De plus, une journée de méthodologie est proposée à l’ensemble des apprenants à l’ouverture du cycle pour leur permettre d’appréhender la pédagogie qui leur est proposée.

Une solution pédagogique mixte qui fait appel à différents modes de formation complémentaires :

• formation à distance appuyée sur des modules e-learning multimédia pour une acquisition individualisée des fondamentaux ;
• formation présentielle essentiellement constituée de mises en situation professionnelles pour garantir l’appropriation des concepts et techniques ;
• travail collaboratif avec suivi à distance favorisant
  • les échanges,
  • le sentiment d’appartenance à une communauté professionnelle,
  • l’appropriation des pratiques et compétences collectives qui la caractérisent,
  • la prise en compte de la notion d’environnement de travail

L’association de ces 3 composantes permet de proposer un dispositif de formation intégré et cohérent à haute valeur pédagogique tout en assurant une efficacité maximale pour le développement de compétences durables. Cette approche garantit par ailleurs une grande souplesse d’utilisation et une meilleure appropriation par la variété des situations pédagogiques qu’elle propose. L ’apprentissage à distance permet l’acquisition des savoirs fondamentaux indispensables au bon déroulement du présentiel. Les séquences de présentiel sont mises à profit pour approfondir les savoirs abordés en amont et mettre en pratique l’ensemble des savoir-faire visés, gage d’une bonne opérabilité.

Des sessions interbancaires sont prévues dans toutes les villes du réseau CFPB :

• Cycles : 2 sessions prévues sous réserve d’un effectif suffisant
• Démarrage des cycles : octobre et mars
• Durée : de 9 à 10 mois
• Rythme : de 2 jours de formation présentielle toutes les 3/4 semaines environ.

Pour l’ouverture d’une session intrabancaire (groupe dédié), consultez le délégué CFPB de votre région.

Détail des unités de formations (UF) :

• UF 1 - Connaître ses clients - Développer son portefeuille
  • 4 journées de présentiel précédées de 4 heures de modules FOAD e-learning
  • 1 travail collaboratif en FOAD (équivalent temps 5 heures)
• UF 2 - Identifier la situation patrimoniale - Formuler des propositions
  • 6 journées de présentiel précédées de 11 heures de modules FOAD e-learning
  • 1 travail collaboratif en FOAD (équivalent temps 5 heures)
• UF 3 - Valoriser son conseil - Pérenniser la relation et sa rentabilité
  • 5 journées de présentiel précédées de 5 heures de modules FOAD e-learning

Documentation :

• Une documentation de base (acquisition des connaissances) ;
• Les cas concrets et exercices constituant la trame des journées de formation.
• L’ensemble des codes d’accès autorisant la connexion à la plate-forme de FOAD (formation ouverte et à distance).

Validation :

En cycle diplômant, la formation se valide unité par unité selon deux modalités d’examens :

• Unité de formation 1 : une épreuve orale (30 minutes  + 30 minutes de préparation) consacrée à l’approche globale du client et la mise en ’uvre d’actions commerciales
• Unité de formation 2 : une épreuve écrite (4 h) traitant d’une situation patrimoniale globale,
• Unité de formation 3 : une épreuve orale (30 minutes  + 30 minutes de préparation) relative à l’établissement de préconisations commerciales, au développement et à la rentabilité de son portefeuille clients.

Pour vous inscrire - ou inscrire l’un de vos collaborateurs - au CDPC CPA, veuillez consulter les documents suivants :